ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社の評判・口コミは？独自の心理分析ツールで長期的なサポートを謳うIFAを分析

こんにちは！
投資ドクターさわです。

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投資ドクターさわ

41歳の投資ドクターです。ほったらかしでお金が増える投資が大好物。不動産投資を基盤としています。現在、約30種類の投資を実践し、投資運用総額約6.2億円。年間手取り家賃収入約800万円。金融商品からの配当が年間約200～1000万円前後。現在IT系コンサルティング企業勤務。過去には金融機関や外資系IT企業に勤務。宮崎県出身。1児の父。

 

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本記事では、大阪と東京に拠点を置き、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として特定の金融機関に属さない中立的な立場から、証券・保険・不動産から未上場ベンチャーへの投資支援まで広範なウェルスマネジメントを提供する「ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社」について解説していきます。

同社から無料オンラインセミナーへの参加案内や資産運用のコンサルティング提案を受けたり、気になってネットで検索した際、まとまった情報が表示されず、「どんな会社なんだろう？」「本当に信用して大丈夫なのだろうか？」と不安に感じて当記事にたどり着いた方も多いのではないでしょうか。

当ブログでは、不動産投資をはじめとするさまざまな投資のリアルな実態や、表面的な情報だけでは見えないリスクについてフラットな目線で発信しています。この記事でも、実際の口コミ評判、そして同社の事業特徴からメリット・デメリットまで、客観的な事実に基づいて徹底的に解剖していきます。

ご自身の資産を守るための冷静な判断材料として、ぜひ最後までお読みください。

ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社のクチコミ・評判

ペレグリン・ウェルス・サービシズについて調べるにあたり、当ブログでは、X（旧Twitter）および各種電話番号検索サイト（jpnumber、電話帳ナビなど）に投稿された同社に関する口コミデータを精査・集計しました。 確認できた口コミの内訳は以下の通りです。

• 良い口コミ：複数件（社会貢献活動やスポンサー活動への評価、無料セミナーの開催告知など）
• 悪い口コミ（迷惑電話報告など）：確認できず

寄せられた声の大部分が、同社関係者によるセミナー等の「情報発信」や、スポンサー活動といった「社会貢献への評価」で占められていました。一方で、迷惑電話報告などの悪い口コミは確認できませんでした。

具体的な内容を詳しく見ていきましょう。

セミナー開催や社会貢献に対するポジティブな声

X（旧Twitter）上では、同社関係者のアカウントから、ドル建て債券や新NISAに関する無料オンラインセミナーの告知が頻繁に行われています（参考：kozai｜X）。

また、ブラジリアン柔術の選手による「以下、パッチスポンサーの皆様です。（中略）ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社様」といった投稿（参考：大黒 喬士@トライフォース天満｜X）も確認でき、同社がスポーツ支援などのスポンサー活動を行っている事実がうかがえます。 

電話営業（テレアポ）に関する報告の実態

金融商品仲介業において検索されやすい「営業電話」や「迷惑電話」の実態について、電話番号検索サイト（jpnumber等）で同社の代表番号などを調査しました。

結果として、現時点では同社からの営業電話に関する口コミや迷惑電話の報告は確認できませんでした。

ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社とは

参照：peregrine

ネット上の口コミではセミナー開催などの積極的な情報発信が目立つペレグリン・ウェルス・サービシズですが、そもそもどのような組織なのでしょうか。

ここでは、公式情報に基づいた会社概要や事業内容について客観的なファクトを整理していきます。

会社概要

ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社の会社概要は以下の通りです。

主な事業内容

ペレグリン・ウェルス・サービシズは、特定の金融機関に属さない「IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）」として、富裕層から一般の資産形成層まで広範な金融ソリューションを手掛けています。

具体的な事業領域は、単なる有価証券の売買仲介にとどまりません。楽天証券やSBI証券のプラットフォームを活用したインデックス投資やNISAの提案に加え、三田証券との提携を通じて不動産証券化やM&Aといった高度なスキームも提供しています。

さらに、17社の大手保険会社と提携した生命保険の代理店事業や、不動産オーナー向けの「実物資産と金融資産のハイブリッド運用提案」など、顧客のバランスシート全体を俯瞰した総合的なウェルスマネジメントを展開しているのが特徴です。

ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社の強みや特徴

公式に開示されている情報や実際の取引実績から読み取れる、ペレグリン・ウェルス・サービシズの具体的な事業特徴について、客観的な事実に基づいて解説します。 同社の主な特徴は、以下の3点に集約されます。

1. 行動ファイナンスに基づく心理分析ツール（FPC）の導入

同社のコンサルティングの最大の特徴は、2019年5月に導入された「ファイナンシャル・パーソナリティ・チェック（FPC）」という独自の心理分析ツールにあります。

一般的な金融機関が顧客の年齢や年収から機械的に商品を提案するのに対し、同社は行動ファイナンスの知見に基づき、顧客自身の性格やリスク耐性を事前に診断・可視化します。これにより、相場下落時にパニック売りをしてしまうといった非合理的な行動を防ぎ、長期的な視点に立った運用をサポートする仕組みを構築しています。

2. 未上場ベンチャー投資など幅広い代替投資（オルタナティブ）へのアクセス

楽天証券やSBI証券のインフラを利用した標準的な資産形成だけでなく、一般的なリテール市場ではアクセスが難しい投資機会を提供している点も大きな特徴です。

2025年3月には、株式投資型クラウドファンディングを運営する「株式会社FUNDINNO」と事業連携契約を締結し、顧客に「未上場ベンチャー企業への株式投資」という新たな選択肢を提供開始しました。

参考：FUNDINNO、ペレグリン・ウェルス・サービシズと事業連携。投資家の紹介に関する契約を締結

3. 「転勤のない担当者」による長期伴走型サポート体制

大手金融機関の多くが数年おきの人事異動による担当者変更を行うのに対し、同社は公式に「転勤のない担当者がずっと寄り添ってお客様をサポートします」と明言しています。

外資系金融機関で超富裕層向けビジネスを経験したバンカーらが中心となり、長期的なリレーションシップを前提としたコンサルティング体制を敷いています。さらに公式採用情報によれば、所属するIFAの離職率は5%未満と極めて低く、担当者が長く定着する構造が維持されていることが特徴です。

ペレグリン・ウェルス・サービシズのメリット・デメリット・注意点

ここまで見てきた客観的なデータや口コミ、そして公式の事業内容を踏まえ、不動産投資家の目線から見たペレグリン・ウェルス・サービシズのメリット・デメリットを整理します。

ペレグリン・ウェルス・サービシズのメリット

公式情報や事業体制から読み取れる、同社を利用する（または物件を購入する）上でのメリットは以下の通りです。

• 独自の心理分析ツールを用いたブレない運用サポート
  同社はコンサルティングの初期段階で「ファイナンシャル・パーソナリティ・チェック（FPC）」という独自の心理分析ツールを導入しています。顧客自身の性格やリスク耐性を客観的に診断することで、相場下落時にパニック売りをしてしまうような非合理的な行動を防ぎ、長期的な視点でのブレない資産運用をサポートしてくれます。
• 実物資産から未上場株まで網羅する圧倒的な提案力
  一般的なIFAが扱う証券（楽天証券やSBI証券を利用したインデックス投資など）や生命保険（提携17社）にとどまりません。不動産オーナー向けの実物資産と金融資産のハイブリッド運用提案や、三田証券を通じたM&A・高度なスキーム、さらにはFUNDINNOとの連携による未上場ベンチャーへの投資機会まで、資産全体（バランスシート）を最適化する幅広いソリューションをワンストップで受けられる利便性があります。

ペレグリン・ウェルス・サービシズのデメリット・懸念点

一方で、投資家として冷静に留意しておくべきデメリットや構造的な注意点も存在します。

• IFAというビジネスモデルに内在する「利益相反」のリスク
  特定の金融機関から独立したIFAとはいえ、ビジネスの構造上、顧客とアドバイザーの間に「利益相反」のリスクが存在することは変わりません。同社の公式採用情報には「年収1,000万円～3,000万円以上も可能」との記載があり、担当者に対するインセンティブの存在が示唆されています。提案された商品が本当に自身の投資目的に合致し、コストに見合っているか、投資家側による慎重な見極めが必須です。
• 「業務委託IFA」の存在などによるサービス品質の属人化
  同社は正社員だけでなく、個人事業主である「業務委託ファイナンシャルアドバイザー」も募集・採用して組織を構成しています。会社としての理念や一定のガバナンスが敷かれているとはいえ、雇用形態が多様である以上、提供されるアドバイスやコンサルティングの質が担当する個人の力量やスタンスに依存する（属人化する）可能性は否定できません。法人としての評価だけでなく、担当者個人のスキルをフラットに評価する視点が必要です。
• 証券会社のプラットフォームに依存する構造的な限界
  IFAはあくまで金融商品の「仲介業者」であり、独自の取引システムを有しているわけではありません。取引の執行および資産の保全は、すべて提携先の証券会社（楽天証券やSBI証券など）のプラットフォームに依存しています。そのため、仮に相場急変時に証券会社側のシステム障害が発生した場合などにおいて、IFAが直接的にシステムを復旧させたり責任を負うことはできません。取引環境の基盤はあくまで提携先の証券会社にあるという構造的な限界を理解しておく必要があります。

生命保険代わりと言われたら要注意

コンサルティング会社によっては不動産投資を「生命保険代わり」と謳って不動産を勧めるケースもありますが、この言葉には十分注意してください。

一般的に不動産を購入する際はローンを組み、同時に団信（団体信用生命保険）に加入するケースがほとんどです。そのため、「ローン返済中に万が一のことがあっても安心＝生命保険代わりになる」といって説明しているわけです。

団信が生命保険と同じような役割を果たすことは確かです。しかし、団信がカバーするのはあくまでも生命保険が担う役割の一部。実際に、保障が得られるといってもそれはあくまでも物件を所有している間だけです。

こうした理由から、団信に加入するからといって安易に生命保険を解約するのはおすすめできません。

不動産投資の目的は、あくまでも不動産によって利益を得ることです。投資本来の目的から逸れる部分で判断せず、しっかりと物件を選定しましょう。

ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社についてよくある質問

ペレグリン・ウェルス・サービシズについて情報収集する際、よく検索されている疑問や不安について、ここまでの記事のおさらいも兼ねて簡潔に回答します。

Q1. なぜ検索すると「年収」という関連キーワードが出てくるのですか？

A1. 同社が採用において「年収1,000万〜3,000万円以上も可能」という高いインセンティブ（歩合制）を提示しており、金融業界からの転職希望者の関心を強く集めているためと考えられます。

投資家目線では、この強力なインセンティブが「より手数料の高い商品を販売したい」というアドバイザーの動機に繋がり、利益相反（押し売りや偏った提案）を引き起こすリスクとして警戒しておく必要があります。

Q2. しつこい営業電話や迷惑電話がかかってくることはありますか？

A2. 電話番号検索サイトなどを調査した結果、無差別で悪質な「迷惑電話」としての報告は確認されませんでした。

同社は「セールスではなくサービス」を掲げており、無料のオンラインセミナーやリアル会場での解説セミナーを通じたインバウンド（反響）型の集客を中心としているため、強引なテレアポ営業の心配は少ないと考えられます。

Q3. 一般的な証券会社と比べて、どのような商品に投資できますか？

A3. 楽天証券やSBI証券を通じた一般的なインデックスファンドやNISAでの運用から、未上場ベンチャーへの投資まで幅広く対応しています。

一般的な株式や債券だけでなく、17社の生命保険、不動産資産とのハイブリッド運用、さらには株式会社FUNDINNOとの連携による未上場株へのアクセスなど、特定の金融機関の窓口では扱いきれない幅広い選択肢（オルタナティブ投資など）を持てるのが大きな特徴です。

Q4. 大手銀行のように、数年で担当者が変わってしまうことはありますか？

A4. 同社は公式に「転勤のない担当者がずっと寄り添ってサポートする」と明言しています。

登録IFAの離職率も5%未満と極めて低水準であるとされており、担当者の頻繁な交代による運用方針のブレを気にすることなく、一人の専任担当者と長期的な関係（リレーションシップ）を築きやすい体制が整っています。

ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社のまとめ

これまでの調査データ、客観的な公式情報、そして実際の口コミを総合し、投資家目線から見たペレグリン・ウェルス・サービシズの総評をまとめます。

• 独自の心理分析ツール（FPC）を活用し、相場変動にブレない長期的な視点での運用をサポートしている。
• 楽天証券やSBI証券のインフラ活用から、未上場ベンチャー投資、保険、不動産とのハイブリッド運用まで提案の幅が非常に広い。
• ネット上で迷惑電話などの悪評は見られず、転勤のない専任担当者が長期的に伴走する体制が整っている。
• 一方で「年収1,000万〜3,000万円」といった高いインセンティブ構造があるため、高手数料商品への偏った提案が行われないか警戒が必要。

IFAを通じた資産形成は、特定の金融機関に縛られない多彩な選択肢を得られる反面、アドバイザーのインセンティブと自身の利益が必ずしも一致しないリスクを孕んでいます。「担当者が親切だから」という理由だけで丸任せにするのではなく、提案された商品が本当にご自身のポートフォリオの最適解なのか、コストに見合うリターンが期待できるのかを常に客観的な目線で検証することをおすすめします。

ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社を検討されている方へ

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  →節税効果は数年です。延命措置も実はありますが。

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