株式会社LONE PINE FINANCIALの評判・口コミ情報まとめ｜経験豊富なスタッフが中立的なサポートを手がけるIFAコンサルティング会社
こんにちは！
投資マニアさわです。
◆保険選びで失敗したくない！
◆今の保険をより良いものに見直ししたい
◆保険で資産形成も一緒にやりたい
◆今契約している保険のままでいいのかちょっと不安
◆月々の保険の支払いの負担が思い・・・
当てはまる方は私にお任せください！
41歳の投資マニアです。ほったらかしでお金が増える投資が大好物。不動産投資を基盤としています。現在、約30種類の投資を実践し、投資運用総額約6億円。年間手取り家賃収入約800万円。現在IT系コンサルティング企業勤務。過去には金融機関や外資系IT企業に勤務。宮崎県出身。1児の父。
今回は、千葉・大阪に拠点を持つコンサルティング会社「株式会社LONE PINE FINANCIAL」の特徴や企業概要、口コミ・評判について解説していきます。
同社はIFA（金融商品仲介業者）として金融庁に登録されており、特定の金融機関に属さない立場でアドバイスを行っているようです。また、証券会社出身のスタッフが在籍している点も、一定の業界経験を有している会社として紹介されています。
本記事では、公式情報や外部の口コミなどをもとに、同社のサービス内容や特徴を中立的な目線で紹介していきます。すでに営業を受けている方や、IFAサービスに関心がある方は、ぜひ参考にしてみてください。
株式会社LONE PINE FINANCIALのクチコミ・評判
株式会社LONE PINE FINANCIALをリサーチしたところ、参考になりそうな口コミは確認できませんでした。
同社は比較的業歴が浅いため、口コミが集まるには時間がかかるかもしれません。
これだけの情報で同社の良し悪しを判断することは難しいため、以下、筆者の方でまとめた同社の特徴なども参考にしてもらえればと思います。
株式会社LONE PINE FINANCIALとは
株式会社LONE PINE FINANCIALは、2017年に創業された千葉市に本社を置くIFAコンサルティング会社です。大阪にも支店を展開しており、関東・関西の両エリアで活動しています。
同社は金融商品仲介業者として金融庁に登録されており、楽天証券やSBI証券など複数の証券会社と提携しています。また、スタッフの多くが証券会社出身とされており、業界経験を活かしたサポートを提供していることがうかがえます。
会社概要
株式会社LONE PINE FINANCIALの会社概要は以下のとおりです。
| 会社名 | 株式会社LONE PINE FINANCIAL |
| 所在地 | 【本店】 〒261-7115 千葉県千葉市美浜区中瀬二丁目6番地1 WBGマリブイースト15階【大阪】 〒530-0041 大阪府大阪市北区天神橋一丁目19番8号 MF南森町3ビル4階 |
| 電話番号 | 【本社】 TEL.043-307-5215 FAX.043-307-5216【大阪】 TEL.06-4800-3550 FAX.06-4800-3551 |
| 設立 | 2017年9月11日 |
| 資本金 | 1000万円 |
| 代表者 | 代表取締役社長 松本 主税 |
| 事業内容 | 金融商品仲介業 金融商品仲介業者 |
| 免許登録許可 | 関東財務局長（金仲）第842号 |
| 加盟団体 | 記載無し |
| グループ会社 | 記載無し |
| 会社HP | https://www.lpf.co.jp |
主な事業内容
同社は、資産運用に関するコンサルティングを主な業務としており、楽天証券やSBI証券といった提携先を通じて、金融商品を案内しています。
IFAとして中立的な立場を掲げていますが、実際の提案内容は企業ごとに異なるため、詳細を知りたい場合は直接の問い合わせが必要です。
株式会社LONE PINE FINANCIALの3つの強みや特徴
株式会社LONE PINE FINANCIALの特徴として、以下の3つが挙げられます。
- 複数の証券会社と提携している
- IFAとして中立的なアドバイスを行っている
- 経験豊富なスタッフが在籍している
それぞれ詳しく見ていきましょう。
1.複数の証券会社と提携している
楽天証券やSBI証券、あかつき証券などと提携しており、特定の金融機関に偏らず幅広い商品を提案する体制をとっているようです。
ただし、証券会社と提携している以上、実際に案内される商品は各社の方針に左右される面もあるでしょう。その観点も踏まえて慎重に判断するようにしてください。
同社に限った話ではありませんが、提案に対しては常に疑う姿勢を持っておきましょう。仲介により利益を得ているのであれば、紹介先の商品や業者を良く見せようとするのは当然。そのため、投資家はセールストークを鵜呑みにするのではなく、自分の目で見極める必要があります。
もし自分で良し悪しがわからない場合は、わたし投資マニアさわにLINEしてください。利害の絡まないフラットな視点でアドバイスしますよ。
2.IFAとして中立的なアドバイスを行っている
株式会社LONE PINE FINANCIALはIFAの登録を受けており、特定の組織に属さない中立的な立場からのアドバイスを強みとしています。この登録は、所定の業務遂行体制やコンプライアンス基準をクリアしている事業者であることを示しています。登録事業者として、一定の法令遵守体制の下で業務を行っている点は確認できます。
一方、会社と顧客の利害が完全に一致しているのかどうか、同社のアドバイスによって実際に利益が出るかどうかは慎重な判断が求められます。いくら優秀なアドバイザーが付いたとしても、投資は自己責任ですからね。
3.経験豊富なスタッフが在籍している
公式サイトによると、同社には証券会社出身のスタッフが多く在籍しているとの記載があります。これにより、金融商品に関する基礎知識だけでなく、実務経験に基づいた提案が受けられる可能性があります。
とはいえ、スタッフ個々の対応力にはばらつきもあるでしょう。スタッフの経歴などはあくまでも参考程度に、面談を通じて自身に合うかどうかを見極めることが大切です。
生命保険代わりと言われたら要注意
コンサルティング会社によっては「生命保険代わりになる」と勧めてくることもありますが、これには注意が必要です。
不動産を購入する際はローンを組むのが一般的であり、このときあわせて団信（団体信用生命保険）に加入することから、「ローン返済中に万が一のことがあっても安心＝生命保険代わりになる」、とアピールしているわけです。
団信が生命保険の役割を果たすことは確かです。しかし団信がカバーするのはあくまでも生命保険が担う役割の一部。さらに、保障が得られると言ってもそれはあくまでも物件を所有している間だけです。
こうした理由から、団信に加入するからといって安易に生命保険を解約するのはおすすめできません。
不動産投資の目的は、あくまでも不動産によって利益を得ることです。投資本来の目的から逸れる部分で判断せず、しっかり物件選定しましょう。
これは「生命保険代わり」に限った話ではなく、「節税対策」や「年金代わり」といったセールストークも基本的に同様です。もしもこのような内容で不動産を提案された場合は相談してくださいね。
こちらのページにこれまでの投資実績を掲載しているので、あわせてチェックしてみてください。
株式会社LONE PINE FINANCIALについてよくある質問
ここからは、株式会社LONE PINE FINANCIALに関するよくある質問を紹介していきます。
同社の提携業者は？
楽天証券、SBI証券、あかつき証券などが公式サイトに記載されています。
どんな金融商品を扱っている？
公式サイト上では具体的な商品内容は確認できませんでした。詳細を知りたい場合は、直接の問い合わせが必要です。
不動産投資は扱っている？
不動産投資に関する記載は公式サイトにはなく、実際の取り扱い状況は不明です。必要に応じて問い合わせてみてください。
株式会社LONE PINE FINANCIALのまとめ
本記事では、株式会社LONE PINE FINANCIALの特徴や口コミ、提供しているサービスの内容などを詳しく解説しました。
株式会社LONE PINE FINANCIALは、2017年設立のIFAコンサルティング会社で、千葉・大阪に拠点を持ち、複数の証券会社と提携して資産運用のサポートを行っているようです。
スタッフには証券業界出身者が多いとされており、一定の知識や経験を活かした提案が期待されます。とはいえ、公式サイトには商品ラインナップなどの詳細情報が少ないため、実際のサービス内容については直接確認することが重要です。
同社は参考になる口コミが見受けられず、実態を知るには問い合わせが必要です。もし営業と話すのが不安なら、私に連絡してもらえればより詳しく見解をお伝えします。
こちらのページにこれまでの投資実績を掲載しているので、合わせてチェックしてみてください。
株式会社LONE PINE FINANCIALを検討されている方へ
- 不動産投資は節税になります！と営業されていませんか？
→節税効果は数年です。延命措置も実はありますが。
- 老後の資金のために現役時代に不動産を購入しましょう！と営業されていませんか？
→先の話よりも今から儲かる不動産投資をしませんか？
- FPから不動産業者を紹介されていませんか？
→その提案はあなたの人生を考えているのでしょうか？ - 相場より高値で不動産を売却できると言われていませんか？（すでに不動産をお持ちの方）
→契約解除金狙いの可能性があります。
私は不動産投資マニアかつ元々不動産業者に出向した経験もあるため、お役に立てる自信があります。
もし気になる方はLINEでご相談ください。それでは！
