株式会社Investance Wealth Managementの口コミ評判は?定額制ウェルスマネジメントを売りにする資産コンサルティング企業!

引用:Investance Wealth Management

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投資マニアさわ
41歳の投資マニアです。ほったらかしでお金が増える投資が大好物。不動産投資(ワンルームマンションが特に好き)を基盤としています。投資運用総額約6億円。年間手取り家賃収入約800万円。現在IT系コンサルティング企業勤務。過去には金融機関や外資系IT企業に勤務。宮崎県出身。1児の父。

本記事では、2021年に設立された株式会社Investance Wealth Managementについて見ていきます。同社は個人向けウェルスマネジメントを主軸に据えた新しい形の事業展開で知られています。

中でも「資産規模によらない包括的なサービス提供」を掲げる点は、業界内でも珍しい試みといえるでしょう。今回は、同社の特徴と実態について詳しく見ていきます。

Investance Wealth Managementの会社概要とは

昨今、ウェルスマネジメント業界は「大手金融各社による富裕層向けサービス」が主流となっています。

そんな中で、東京都中央区に本社を構える株式会社Investance Wealth Managementは、富裕層ではない顧客層に向けた定額のウェルスマネジメントサービスを提供しています。

同社事業の主だった内容は?

会社名 株式会社Investance Wealth Management(インベスタンス・ウェルス・マネジメント)
設立 2021年5月
本社所在地 東京都中央区日本橋小網町8-2 BIZMARKS日本橋茅場町707号
代表取締役 園部 壮登 氏
主要事業
  • ウェルスマネジメント事業
  • 損害保険代理店事業
  • 生命保険代理店事業
特徴 ・資産規模に依存しない定額制のサービス

・中立的立場からの長期的サポート

・徹底的なコンサルティングからの提案

社名の由来 Investment(投資)とInheritance(相続)を組み合わせた造語

同社は、資産運用から相続承継まで幅広い領域をカバーする包括的なウェルスサポートを展開しているのが特徴です。

保険代理店業務においても、単なる商品提案にとどまらず、将来的なリスクマネジメントまでを見据えた多角的なコンサルティングを実施しています。業界の慣習に縛られることなく、顧客本位の立場から中長期的な視点でアドバイスを提供する姿勢は、少なくとも理念としては評価に値するものと考えてよいでしょう。

サービス提供の特徴とは?

ウェルスマネジメント分野における同社の取り組みで目を引くのが、365日対応可能な顧客専属コンシェルジュ制の導入です。一般的な金融機関では営業時間内(原則平日)での対応が基本となりますが、同社ではこうした「曜日等に縛られない柔軟なサポート体制」を構築しています。

実務面では、顧客一人一人のニーズに応じた対応を心がけており、短期的な成果を追い求めるのではなく、継続的な関係構築に重きを置いているようです。

ただ、このような手厚いサービス提供体制が今後も持続可能なものなのかについては、もう少し時間をかけて見極める必要があるかもしれません。特に同社はまだ設立してから日が浅いですからね。

対象顧客層の特徴は?

同社の特徴は資産規模による制限を設けない方針+定額制であることです。

従来型のウェルスマネジメントでは、純資産で数億(1~5億以上)はないと依頼ができないサービスがほとんど。またフィーも資産額等に応じて上がっていきます。

一方で同社のウェルスマネジメントサービスはアッパーマス(純資産3,000万円)以上をターゲットとしており、フィーも定額制です。

純資産3,000万円からこういった専門サービスを受けられるというのは、新規性を感じますね。

株式会社Investance Wealth Management「ウェルスマネジメントサービス」の特徴

同社では資産状況分析からFMS(ファミリーミッションステートメント)策定、さらにはゴールベース資産プランニングといった、商品提案の前段階、目指すべき将来像の提案を行なってくれるサービスが特徴的です。

ここでは同社のサービスについて、詳しく解説しましょう。

提供されるサービスの内容は?

具体的なサービス内容として、専用ツールを活用した資産状況分析です。未払相続税の試算も含めた総合的な評価を実施しており、老後資金や介護費用など、将来的なリスクを見据えた家族全体の資産プランニングまでをカバーしています。

世代を超えた資産承継を実現するための具体的な対策立案も手がけていることも、特徴的です。

ウェルスマネジメントとは謳いつつも、内容的にはFPの提案領域を超えない印象ですね。特に純資産が数千万円もあれば、いかにその資産を増やしていくか、富裕層向けの商品提案も期待したいところですが、サービス内容を見る限りそういった記述はありませんでした。

ネット上での評判と口コミ

同社に関しては設立がまだ間もないこともあり、第三者的な口コミは見当たりませんでした。

ただ悪評というのはすぐに広まるもの。そういった評判もないことから一定のサービスは期待できるでしょう。

まとめ

紹介してきた通り、株式会社Investance Wealth Managementは、従来型のウェルスマネジメントとはフィー体系、ターゲット層が大きく異なります。純資産3,000万円から受けられる専門性の高いウェルスマネジメントは新規制もあり、興味を持っている方も多いでしょう。

一方、同社のウェブサイトに記載があるサービス内容は、一般的なFPでも対応しているような内容も多く含んでいる印象で、定額フィーを払ってまで受けるサービスなのかは、慎重に判断する必要があります。

純資産3,000万円以上ともなれば、マス層ではアプローチできない案件にも手が届き始める資産レベルです。同社がどれだけ特別な提案をしてくれるかどうかがサービスを受けるかどうか判断する材料になりそうですね。