シグマ株式会社の評判・口コミ情報まとめ｜名古屋を拠点にセミナーも開催するコンサルティング会社

こんにちは！
投資マニアさわです。

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投資マニアさわ

41歳の投資マニアです。ほったらかしでお金が増える投資が大好物。不動産投資を基盤としています。現在、約30種類の投資を実践し、投資運用総額約6億円。年間手取り家賃収入約800万円。現在IT系コンサルティング企業勤務。過去には金融機関や外資系IT企業に勤務。宮崎県出身。1児の父。

 

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今回は、名古屋を中心にファイナンシャルプランニングを手がける「シグマ株式会社」の特徴や企業概要、口コミ・評判を解説します。

同社はIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として登録されており、特定の金融機関に縛られず、中立的な立場からのアドバイスを提供しているようです。不動産投資を含めた幅広い資産運用に対応しており、定期的にセミナーや個別相談も開催されています。

本記事では、そんな同社について、サービス内容や口コミ・評判などをもとにフラットな視点で評価していきます。すでに営業を受けている方や、資産運用に興味を持っている方はぜひ参考にしてください。

シグマ株式会社のクチコミ・評判

シグマ株式会社をリサーチしたところ、以下のような口コミが寄せられていました。

• 「難しいポートフォリオをプロフェッショナルのサポートで組むことができる」
• 「大切な知人にも安心して紹介出来るセミナーだと感じました」
• 「長期的視野に立って正しい資産形成の考え方を教えてくれる」

上記を見る限り、同社はサービス品質において一定の評価を得ているようです。他にも口コミが上がっていますが、全体的に件数が少なくこれだけで同社を良いとも悪いとも判断できません。

以下、筆者がまとめた特徴なども参考にしてもらえればと思います。

シグマ株式会社とは

参照：fp-sigma

シグマ株式会社は名古屋を拠点に事業を展開するコンサルティング会社です。IFA（金融商品仲介業者）としてだけでなく、宅建業者としての登録も受けており、対応できる分野は比較的広めです。

また、証券や生命保険に関する知識を持つスタッフも在籍しているようですが、提案内容の質についてはあくまで個別に確認が必要です。ここからは、そんな同社の会社概要などを見ていきましょう。

会社概要

シグマ株式会社の会社概要は以下のとおりです。

主な事業内容

シグマ株式会社の事業内容は以下のとおりです。

• ファイナンシャルプランニング
• 金融商品仲介業
• 宅地建物取引業
• セミナー運営　など

同社はファイナンシャルプランニングを主軸としつつ、金融商品仲介に加え、実物不動産の運用アドバイスまで幅広く手がけているようです。セミナーや個別相談会も高頻度で開催しているため、情報収集の場として活用されている様子もうかがえます。

ただし、セミナーを積極的に開催している企業にはいくつか注意点もありますので、その点については後ほど詳しく触れていきます。

シグマ株式会社の4つの強みや特徴

シグマ株式会社の特徴としては、以下の4つが挙げられます。

1. スタッフを社員として雇用している
2. IFAの立場から中立的なアドバイスを行っている
3. 不動産投資も相談できる
4. セミナー・無料相談会を開催している

それぞれ詳しく見ていきましょう。

1.スタッフを社員として雇用している

シグマ株式会社は、ファイナンシャルプランナーを自社の社員として雇用し、収益よりも顧客目線を重視した提案が可能な体制を整えているとしています。

たしかに、成果報酬型が基本となる業務委託スタイルでは、自身の報酬目当てに高額な投資商品を勧められるリスクもあるため、固定報酬制を採用している点は一定の安心材料と言えるかもしれません。

とはいえ、たとえ固定報酬制であっても、同社がビジネスとして利益を得ている以上、提案にバイアスが生じる可能性がゼロになるわけではありません。あくまで参考程度に受け止め、最終的には自身の判断で見極めることが重要です。

2.IFAの立場から中立的なアドバイスを行っている

シグマ株式会社はIFAとしての登録を受けており、特定の金融機関に属さない立場からのアドバイスを強みとしているようです。また、ファイナンシャルプランナー資格の中でも上位に位置づけられるCFPの保有者も在籍しており、一定の専門性がうかがえます。

ただし、IFAだからといって内容をすべて信頼できるとは限りません。同社は複数の証券会社と提携しており、完全に中立とは言い難い面もあります。

肩書きや資格にとらわれず、実際の提案内容をきちんと精査し、自分にとって妥当かどうかを冷静に判断する姿勢が大切です。

3.不動産投資も相談できる

シグマ株式会社では、実物不動産に関するコンサルティングも提供しており、住宅ローンのシミュレーションや資産運用としての活用についても相談できるようです。節税やインカムゲイン、さらにリセールバリューを見込める点から、不動産投資に関心を持つ層にとって一定の魅力はあると考えられます。

ただし、ファイナンシャルプランナーが不動産に関する専門的知識をどの程度持っているかは個人差があり、すべてを任せられるとは限りません。不動産領域はリスクも大きいため、他の専門家の意見も参考にしながら、慎重に判断することが重要です。。

4.セミナー・無料相談会を開催している

シグマ株式会社は、セミナーや個別相談会を高い頻度で開催しており、オンライン・オフラインの両方で参加できる形式を取っているようです。

いずれも無料で受講できる点が特徴ですが、このようなイベントを頻繁に実施する企業に対しては、いくつか留意すべき点があります。

参照：fp-sigma

そもそも無料で実施される以上、どこかで利益を確保する必要があり、その多くは紹介される金融商品に手数料などの形で含まれていると考えられます。

また、参加時に提供する個人情報が後の営業活動に利用される可能性も否定できません。単に情報収集を目的とする場合は、他の手段も併せて検討するのが無難でしょう。

生命保険代わりと言われたら要注意

コンサルティング会社によっては不動産投資を「生命保険代わり」と謳って不動産を勧めるケースもありますが、この言葉には十分注意してください。

一般的に不動産を購入する際はローンを組み、同時に団信（団体信用生命保険）に加入するケースがほとんどです。そのため、「ローン返済中に万が一のことがあっても安心＝生命保険代わりになる」といって説明しているわけです。

団信が生命保険と同じような役割を果たすことは確かです。しかし、団信がカバーするのはあくまでも生命保険が担う役割の一部。実際に、保障が得られるといってもそれはあくまでも物件を所有している間だけです。

こうした理由から、団信に加入するからといって安易に生命保険を解約するのはおすすめできません。

不動産投資の目的は、あくまでも不動産によって利益を得ることです。投資本来の目的から逸れる部分で判断せず、しっかりと物件を選定しましょう。

シグマ株式会社についてよくある質問

ここからは、シグマ株式会社に関するよくある質問を紹介していきます。

同社の提携業者は？

公式サイトを見る限り、楽天証券、マネックス証券と提携しているようです。

どんな金融商品を扱っている？

同社はNISAやiDeCo、保険に加えて不動産投資なども扱っているとのこと。具体的な銘柄や実績は掲載されていないので、その点については事前に確認した方が良いかもしれません。

セミナーの参加方法は？

公式サイトの専用ページで参加したいセミナーを選び、質問内容や個人情報を入力すれば申し込みは完了です。

シグマ株式会社のまとめ

本記事では、シグマ株式会社の特徴や口コミ、提供しているサービスの内容などを詳しく解説しました。

同社はIFA登録を受けており、中立的な立場からのアドバイスを掲げています。また、ファイナンシャルプランナーを正社員として雇用することで、成果報酬に偏らない提案体制を整えているとしています。不動産投資についても相談できるなど、取り扱う領域は比較的広い印象です。

一方で、セミナーや個別相談会を高頻度で実施している点には注意が必要です。無料開催である以上、提案される商品に開催コストが上乗せされている可能性もあり、受講後に営業を受ける前提で臨む方が無難です。サービス内容を過信せず、提案の妥当性を冷静に見極めたうえで判断するようにしましょう。

シグマ株式会社を検討されている方へ

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  →節税効果は数年です。延命措置も実はありますが。

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  →先の話よりも今から儲かる不動産投資をしませんか？

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  →その提案はあなたの人生を考えているのでしょうか？
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私は不動産投資マニアかつ元々不動産業者に出向した経験もあるため、お役に立てる自信があります。

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