株式会社アセットワークスの評判・口コミ情報まとめ｜確定拠出年金を主軸に中立目線からアドバイスするIFA業者

こんにちは！
投資マニアさわです。

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投資マニアさわ

41歳の投資マニアです。ほったらかしでお金が増える投資が大好物。不動産投資を基盤としています。現在、約30種類の投資を実践し、投資運用総額約6億円。年間手取り家賃収入約800万円。現在IT系コンサルティング企業勤務。過去には金融機関や外資系IT企業に勤務。宮崎県出身。1児の父。

 

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今回は、確定拠出年金を主軸にコンサルティング事業を展開する「株式会社アセットワークス」の特徴や企業概要、口コミ・評判を解説します。

同社はIFA登録事業者として中立的な立場からアドバイスを行っており、大手証券会社出身のスタッフも在籍しているようです。主に法人向けサービスを展開していますが、確定拠出年金などに関心のある個人からも注目を集めています。

本記事では、同社のサービス内容や口コミ・評判をもとに、フラットな視点で評価していきます。すでに営業を受けている方や、資産運用に関心のある方は参考にしてみてください。

株式会社アセットワークスのクチコミ・評判

有限会社マインズプランニングをリサーチしたところ、参考になりそうな具体的な口コミは確認できませんでした。

創業から10年以上が経過しているにもかかわらず、Googleでは星のみの評価が1件のみと、やや情報が少ない印象です。

とはいえ、口コミは匿名性が高く、件数の多少だけで企業の良し悪しを判断するのは難しい部分もあります。以下にまとめた特徴や事業内容などもあわせて、総合的に検討してみてください。

株式会社アセットワークスとは

参照：assetworks

株式会社アセットワークスは、2011年創業のコンサルティング会社です。組織規模は比較的小さめですが、企業向けの確定拠出年金を中心としたサービスを展開しており、法人向けのサポートを強みとしている印象があります。

会社概要

株式会社アセットワークスの会社概要は以下のとおりです。

主な事業内容

株式会社アセットワークスの事業内容は以下のとおりです。

• ファイナンシャルプランニング
• 確定拠出年金サポート　など

同社はNISAやiDeCoといった資産運用関連のサービスに加え、企業向けの確定拠出年金にも対応しています。個別相談会も随時開催しているとのことです。

ただし、このような相談会を高頻度で開催する業者にはいくつか注意点もあります。詳細については後ほど解説しますので、あわせて確認してみてください。

株式会社アセットワークスの4つの強みや特徴

株式会社アセットワークスの特徴としては、以下の4つが挙げられます。

1. IFAの中立目線からサポートしている
2. 確定拠出年金を提案している
3. 個別相談を受け付けている
4. 大手証券会社出身のスタッフが在籍している

それぞれ詳しく見ていきましょう。

1.IFAの中立目線からサポートしている

株式会社アセットワークスはIFAの登録を受けており、特定の金融機関に属さない立場からアドバイスを提供しているとのこと。代表を含めスタッフの経歴も比較的豊富なようで、一定の専門性が期待できるかもしれません。

とはいえ、IFAであるからといってすべての提案が完全に中立とは限りません。同社も複数の証券会社と提携しているため、提案内容に影響が出る可能性も考えられます。アドバイスを受ける際は、その背景も含めて冷静に判断するようにしましょう。

2.確定拠出年金を提案している

株式会社アセットワークスは、企業向けに選択制の確定拠出年金制度（企業型DC）の導入を提案しているようです。福利厚生の一環として活用することで、企業にとっては採用面でのアピールや社会保険料の削減につながり、従業員にも所得税の軽減といったメリットがあるとされています。

ただし、選択制DCは給与の一部を拠出金として運用に回す仕組みのため、手取り額が減少する可能性もあります。制度として魅力的に見える一方で、導入にあたっては企業・従業員双方がよく仕組みを理解し、慎重に判断する必要があります。

なお、この制度は厚生年金に加入している企業が対象となるため、一般の個人投資家にとっては直接関係のないサービスです。あくまで参考情報として捉えておくとよいでしょう。

3.個別相談を受け付けている

株式会社アセットワークスは、個人・法人を問わず参加可能な個別相談会を開催しており、NISAや確定拠出年金の導入を検討している方にとっては参考になる場となっているようです。

相談会は無料で受講できるとのことで、投資初心者にとってハードルは低めに感じられるかもしれません。ただし、このような相談会を高頻度で開催している業者には注意も必要です。無料である以上、運営コストは提案される金融商品の手数料などに含まれていると考えるのが自然でしょう。

また、相談時に提供した個人情報をもとに営業を受ける可能性もあります。投資について知識を深めたいだけであれば、まずは書籍や中立的な情報源を活用するのが無難です。

4.大手証券会社出身のスタッフが在籍している

株式会社アセットワークスには、大手証券会社出身で業界歴30年以上という豊富な経験を持つスタッフが在籍しているようです。

確かに、長年のノウハウを活かしたアドバイスが期待できる面もありますが、それだけで同社を優良と判断するのは早計です。

重要なのは、スタッフの経歴よりも実際に提供される提案の内容や対応の質です。あくまで経歴は一つの参考材料にとどめ、実際のやりとりを通じて総合的に見極めることをおすすめします。

生命保険代わりと言われたら要注意

コンサルティング会社によっては不動産投資を「生命保険代わり」と謳って不動産を勧めるケースもありますが、この言葉には十分注意してください。

一般的に不動産を購入する際はローンを組み、同時に団信（団体信用生命保険）に加入するケースがほとんどです。そのため、「ローン返済中に万が一のことがあっても安心＝生命保険代わりになる」といって説明しているわけです。

団信が生命保険と同じような役割を果たすことは確かです。しかし、団信がカバーするのはあくまでも生命保険が担う役割の一部。実際に、保障が得られるといってもそれはあくまでも物件を所有している間だけです。

こうした理由から、団信に加入するからといって安易に生命保険を解約するのはおすすめできません。

不動産投資の目的は、あくまでも不動産によって利益を得ることです。投資本来の目的から逸れる部分で判断せず、しっかりと物件を選定しましょう。

株式会社アセットワークスについてよくある質問

ここからは、株式会社アセットワークスに関するよくある質問を紹介していきます。

個別相談の方法は？

公式サイトの問い合わせフォームから個人情報などを入力すれば申し込めます。

どんな金融商品を扱っている？

公式サイトを見る限り、同社は確定拠出年金やNISA、iDeCoなどを扱っているようです。ただ、個人投資家に対してサービス提供しているかは判断できませんでした。詳細については同社に確認するようにしましょう。

同社の提携会社は？

同社は楽天証券、日産証券、あかつき証券と提携しているようです。

株式会社アセットワークスのまとめ

本記事では、株式会社アセットワークスの特徴や口コミ、提供しているサービスの内容などを詳しく解説しました。

同社はIFA登録事業者として中立的な立場からのアドバイスを打ち出しており、企業向けに確定拠出年金などの制度を提案しているようです。また、大手証券会社出身のスタッフが在籍している点から、一定の専門性も期待できるかもしれません。

ただし、個別相談については先述のとおり、提案や営業が前提となっている可能性も考えられます。サービスを受ける際は、その点も含めて慎重に判断するとよいでしょう。

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